Quatre choses que nous faisons. Une seule ligne pour les faire.
Le comptant, le terme, une politique de couverture écrite, et les comptes pour tout loger. Chacun se suffit à lui-même. Ensemble, c’est ainsi qu’une entreprise cesse de payer une marge dont elle ignorait l’existence.
Le comptant, à prix institutionnel.
Une opération au comptant convertit une devise en une autre et se règle le jour même. Nous établissons nos prix à même la liquidité interbancaire dans plus de 130 devises et nous divulguons notre marge, de sorte que le taux sur votre confirmation est celui qui vous a été coté, et que vous voyez ce qu’il a coûté.
À qui cela s’adresseAux importateurs qui paient des fournisseurs étrangers. Aux exportateurs qui convertissent leurs encaissements. À toute entreprise qui déplace des sommes à cinq ou six chiffres plus de quelques fois par année et à qui personne n’a jamais dit ce que la banque garde.
Comment cela fonctionneVous appelez, ou nous vous appelons. Une cotation, ferme le temps de dire oui. Les fonds sont réglés au bénéficiaire à partir de la même instruction, et une confirmation est dans votre boîte de réception en quelques minutes.
Obtenir une analyse gratuiteUne personne qui connaît votre portefeuille répond à la ligne. Ni file d’attente, ni billet.
Convenue avant l’opération, imprimée sur chaque confirmation.
Les fonds sont réglés le jour de l’opération.
Les fonds convertis vont directement au bénéficiaire. Ni deuxième virement, ni deuxièmes frais.
La marge du prochain trimestre, connue dès celui-ci.
Un contrat à terme fixe aujourd’hui le taux auquel vous achèterez ou vendrez une devise à une date future, jusqu’à douze mois. Un contrat à terme à fenêtre désigne une période plutôt qu’une date, pour s’ajuster à une facture qui se paie quand elle se paie. Il n’y a pas de prime : le taux à terme est le taux au comptant ajusté de l’écart de taux d’intérêt entre les deux devises.
Programmes échelonnésUn contrat à terme pour une facture protège une facture. Un programme échelonné couvre une part de l’exposition des douze mois à venir par tranches, en ajoutant une couche chaque mois à mesure que le calendrier avance. Le taux que vous portez est une moyenne sur de nombreux jours, la couverture n’est jamais tout ou rien, et aucun après-midi sur le marché ne décide à lui seul de votre année.
À qui cela s’adresseAux fabricants et aux distributeurs dont le coût des marchandises est en dollars américains. Aux exportateurs dont les comptes clients sont dans une devise autre que celle de leurs coûts. À toute entreprise qui doit fixer un prix aujourd’hui pour quelque chose qu’elle paiera dans six mois.
Obtenir une analyse gratuiteÀ titre indicatif. Les ratios et les échéances sont fixés dans votre politique de couverture, avec votre conseil, avant toute opération. Chaque couche représente 25 % de l’exposition du mois.
Le risque, mis par écrit.
Chaque compte fournisseur, compte client et solde en devise, par devise et par mois, pour les douze prochains. Elle est construite à partir de la chronologie de vos comptes fournisseurs et clients et de votre budget, et non d’un questionnaire. La plupart des entreprises n’ont jamais vu la leur sur une seule page. La plupart en sont surprises.
La politiqueUne politique de couverture tient sur une page : ce qui est couvert, dans quelle proportion, jusqu’à quelle échéance, avec quels instruments, qui peut négocier, et ce qui déclenche un changement. Votre conseil l’approuve une fois. Votre auditeur peut la suivre. Nous exécutons dans son cadre et nulle part ailleurs.
La revue trimestrielleChaque trimestre, nous nous asseyons avec la cartographie, la politique et les opérations, et nous demandons si les trois concordent toujours. Quand l’entreprise change, la politique change avec elle, par écrit.
Le déroulement du mandatQuelle part de l’exposition de chaque mois est couverte, par échéance.
Jusqu’où le pupitre peut placer la couverture.
Contrats à terme et contrats à terme à fenêtre. Rien que le conseil n’ait pas approuvé.
Qui peut donner l’instruction d’une opération, et jusqu’à quel montant.
Trimestrielle, avec la documentation du conseil, et chaque fois que l’entreprise change.
Un capital qui reste productif.
Détenez des dollars américains en dollars américains et des euros en euros. Les encaissements restent dans la devise où ils arrivent jusqu’au jour où il est sensé de les convertir, au lieu d’être convertis à l’arrivée au taux choisi par la banque du bénéficiaire. Les comptes fournisseurs dans la même devise sont payés à même le solde, sans aucune conversion.
PaiementsDes paiements sortants dans plus de 130 devises, à partir de la même instruction que l’opération. Les coordonnées du bénéficiaire sont conservées au dossier après le premier paiement, et chaque paiement est confirmé le jour de son envoi.
À qui cela s’adresseAux exportateurs qui reçoivent des devises. Aux entreprises qui ont une paie à l’étranger, une filiale hors du pays, ou des fournisseurs et des clients dans la même devise.
Comment les fonds des clients sont détenusDétenus séparément des fonds propres de la firme. La page Réglementation et la convention client précisent comment.
Les encaissements paient les comptes fournisseurs dans la même devise. Rien n’est converti deux fois.
Opération et paiement ensemble, confirmés ensemble.
Mensuels, par devise, dans une forme que votre comptable peut utiliser.
Commencez par le chiffre.
Une analyse de coûts lit douze mois de vos relevés et vous dit ce que votre banque vous a facturé. Sans frais, et sans obligation.
Obtenir une analyse gratuiteCONSULTATIONS SUR RENDEZ-VOUS